BalanceBoard
Ghid public

Creanțe și datorii: aging clienți și furnizori

Cum citești soldurile neîncasate, restanțele și facturile pe partener și cum trimiți remindere de plată clienților restanți.

Rapoartele Customers și Suppliers arată, pentru luna selectată, cine datorează bani firmei și cui îi datorează firma, până la nivel de factură. Ghidul explică de unde vin cifrele, cum găsești rapid partenerii restanți și cum trimiți remindere.

BalanceBoard

Pe scurt

Ce explică ghidul
Cum citești soldurile neîncasate, restanțele și facturile pe partener și cum trimiți remindere de plată clienților restanți.
Pentru cine este util
Pentru contabilii care analizează lunar creanțele și pentru clienții care își urmăresc singuri încasările. Rapoartele sunt disponibile echipei cabinetului și utilizatorilor client, fiecare pentru firmele la care are acces.
Ce rezultat urmărește
Știi unde sunt banii blocați, care facturi întârzie cel mai mult și cum trimiți un reminder fără să-l repeți din greșeală.

De unde vin cifrele

Datele provin din exporturile SAGA de clienți și furnizori, în formatul .xls detaliat pe facturi, încărcate pentru luna selectată.

  • Pentru fiecare factură vezi numărul, data, scadența, valoarea, soldul deschis și zilele de întârziere preluate din SAGA.
  • Rapoartele se actualizează după fiecare import reușit; un import nou pentru aceeași lună înlocuiește datele anterioare.
  • Dacă fișierul a fost procesat, dar nu conține facturi, raportul spune explicit acest lucru în loc să afișeze un tabel gol.

Tabelul pe parteneri

Vizualizarea Detalii grupează facturile pe partener, ca să vezi întâi unde este expunerea cea mai mare.

  • Pe fiecare rând: numărul de facturi, valoarea lor, soldul deschis, partea restantă și zilele de întârziere ale celei mai vechi facturi.
  • Filtrul de zile de întârziere restrânge lista la 0–30, 31–60, 61–90, 91–180, 181–365 sau peste 365 de zile.
  • Poți căuta după partener și sorta coloanele; Customers și Suppliers își păstrează separat căutarea.
  • Deschizi facturile unui partener direct din rândul lui, fără să părăsești raportul.

Trend pe 12 luni

Vizualizarea Trend arată evoluția soldurilor pe ultimele 12 luni, ca să deosebești o lună proastă de o deteriorare continuă.

  • La nivel de firmă: tendința creanțelor de la clienți și a datoriilor către furnizori.
  • La nivel de partener: trendul unui singur client sau furnizor, deschis din rândul lui.

Remindere de plată pentru clienții restanți

Reminderele sunt emailuri trimise la cerere, nu automat. Le poate trimite administratorul, contabilul sau utilizatorul client al firmei.

  • Selectezi clienții cu sold restant din ultima lună încărcată; pentru lunile mai vechi trimiterea nu este disponibilă.
  • Alegi șablonul (standard, prietenos sau al doilea reminder de plată) și limba (română, maghiară sau engleză), poți personaliza subiectul și mesajul și vezi previzualizarea înainte de trimitere.
  • Nu pot fi selectați clienții fără adresă de email, fără sold restant sau care au primit recent un reminder; pauza implicită între două remindere este de 24 de ore. Adresa de email a partenerului se completează în pagina Parteneri.
  • Jurnalul arată fiecare mesaj trimis, eșuat sau în curs, împreună cu campania din care provine. Răspunsul clientului ajunge la adresa celui care a trimis reminderul.

Ce verifici lunar

O rutină scurtă, aceeași în fiecare lună, scoate la iveală problemele înainte să devină urgente.

  • Crește partea restantă față de luna trecută? Verifică trendul la nivel de firmă.
  • Care parteneri au cele mai vechi facturi întârziate? Filtrează intervalele de peste 90 de zile și începe cu soldurile cele mai mari.
  • Expunerea este concentrată la câțiva parteneri? Graficele top 5 clienți și furnizori din dashboard arată asta dintr-o privire.

Întrebări frecvente

Ce înseamnă zilele de întârziere?
Zilele de întârziere ale facturii, preluate direct din exportul SAGA. Filtrul le grupează în intervale: 0–30, 31–60, 61–90, 91–180, 181–365 și peste 365 de zile.
Cât de des se actualizează datele?
La fiecare import reușit al exportului de clienți sau de furnizori pentru luna respectivă.
Reminderele se trimit automat?
Nu. Fiecare campanie este pornită manual, după selectarea clienților și previzualizarea mesajului.
Cine poate trimite remindere?
Administratorii și contabilii cabinetului, precum și utilizatorii client ai firmei. Fiecare vede doar firmele la care are acces.
Văd clienții și furnizorii în același loc?
Da, în rapoarte, pe tab-urile Customers și Suppliers. Reminderele sunt disponibile doar pentru clienți.

Continuă cu ghiduri conexe

Facturi neîncasate în SAGA: de la situația clienților la un plan de încasareExport din SAGA și încărcare lunarăÎnapoi la pagina principală de documentație